Bạn đang có nguồn tiền nhàn rỗi trong tay và muốn đầu tư vào quỹ mở? Hãy cùng Mẹo Chứng Khoán tìm hiểu về cách đầu tư quỹ mở chi tiết trong bài viết bên dưới để đưa ra chiến lược kinh doanh hợp lý.
Tìm hiểu về đầu tư quỹ mở
Hiểu rõ về đầu tư quỹ mở sẽ giúp cho quá trình đầu tư được hiệu quả và mang lại lợi nhuận nhanh chóng.
Thế nào là đầu tư quỹ mở?
Đầu tư quỹ mở là hình thức góp vốn vào tổ chức được gọi là “Công ty quản lý quỹ”. Thay mặt cho các nhà góp vốn, công ty sẽ quản lý số tiền đó và thực hiện đầu tư. Các khoản đầu tư vào đây không có kỳ hạn mà những người tham gia có thể rút vốn bất cứ lúc nào.
Có thể nói, đây là hình thức đầu tư chứng khoán gián tiếp. Vì thế, người tham gia không cần trực tiếp thực hiện giao dịch mà do các chuyên gia giàu kinh nghiệm của quỹ quyết định.
Cách thức hoạt động của quỹ mở
Nguồn tiền được góp vốn do công ty quản lý quỹ chuyên nghiệp thực hiện đầu tư. Trong đó, mọi quyết định sẽ được đưa ra bởi chuyên gia giàu kinh nghiệm dựa trên chiến lược và mục tiêu đầu tư. Mục đích là tạo được lợi nhuận và đáp ứng kỳ vọng của nhà góp vốn.
Giá trị tài sản tăng lên trong quỹ tương ứng với giá trị chứng chỉ quỹ. Nhà góp vốn sẽ thu được lợi nhuận khi bán chứng chỉ quỹ hay được quỹ đầu tư trả lãi. Số tiền lãi dựa trên tỷ lệ sở hữu của từng người trong quỹ.
Ưu – nhược điểm khi đầu tư
Quỹ mở mang đến nhiều lợi ích nhưng cũng tồn tại không ít khó khăn.
Ưu điểm
- Không cần đến nguồn vốn lớn. Số vốn này sẽ được quản lý chặt chẽ theo quy định của nhà nước.
- Có thể mua vào và bán ra bất cứ lúc nào muốn.
- Quá trình đầu tư hạn chế được tối đa rủi ro.
- Có nhiều danh mục để đầu tư và đều được chuyên gia hàng đầu kiểm soát.
- Lợi nhuận cao hơn so với gửi tiết kiệm tại ngân hàng.
- Không cần phải có kinh nghiệm mà nhà đầu tư vẫn có thể tham gia và hưởng mức lãi suất theo biến động của thị trường.
Nhược điểm khi đầu tư quỹ mở
Song song với ưu điểm, tham gia vào quỹ mở sẽ gặp phải một số hạn chế nhất định. Bao gồm:
- Mất phí quản lý hàng quý hoặc hàng năm.
- Quỹ không cam kết về lợi nhuận.
- Nhà đầu tư không được kiểm soát trực tiếp nguồn tiền của mình.
- Cần thời gian đầu tư dài hạn.
Các loại quỹ mở phổ biến hiện nay
Nhằm đáp ứng nhu cầu góp vốn của các nhà đầu tư nên có nhiều loại quỹ mở để phục vụ mục đích khác nhau. Dưới đây là một số quỹ mở được lựa chọn hàng đầu hiện nay.
- Quỹ cân bằng: Có 30 – 50% là cổ phiếu, phần trăm trái phiếu cũng có tỉ lệ tương tự. Còn lại 20% dành cho các tài sản khác. Mức độ rủi ro và sinh lợi của quỹ ở mức trung bình.
- Quỹ cổ phiếu: Cổ phiếu chiếm 90 – 95%, còn lại 5% là tài sản và tiền mặt khác. Đầu tư vào quỹ này có tỷ lệ rủi ro khá cao.
- Quỹ tiền tệ: Tài sản đầu tư khá đa dạng gồm tiền mặt, giấy tờ có giá, tín phiếu kho bạc, tiền gửi tiết kiệm… Tham gia đầu tư vào quỹ mở này có khả năng sinh lời khá thấp với độ rủi ro thấp.
- Quỹ trái phiếu: Chiếm 80% các loại trái phiếu, 20% là các tài sản khác như cổ phiếu, tiền mặt… Khả năng rủi ro cho kênh đầu tư này khá thấp.
Đối tượng nào phù hợp đầu tư quỹ mở?
Với những nhà đầu tư không chuyên thì quỹ mở là hình thức đầu tư lý tưởng và phù hợp trong những trường hợp sau:
- Muốn đầu tư lâu dài.
- Số vốn ban đầu nhỏ.
- Muốn nguồn vốn được quản lý chặt chẽ bởi các tổ chức uy tín.
- Muốn tham gia vào thị trường chuyên sâu nhưng không có kinh nghiệm.
Hướng dẫn tham gia
Để tham gia quỹ mở, bạn hãy thực hiện theo các bước sau:
- Bước 1: Đăng ký bằng cách điền thông tin theo yêu cầu của trang thông tin điện tử hoặc nhà phân phối chính thức của quỹ mà bạn đang muốn đầu tư.
- Bước 2: Cung cấp thông tin chứng minh nhân dân/căn cước công dân.
- Bước 3: Thanh toán về số chứng chỉ quỹ muốn mua.
Kinh nghiệm đầu tư vào quỹ mở cho người mới bắt đầu
Khi mới đầu tư, các nhà góp vốn cần nằm lòng những kinh nghiệm quan trọng sau:
Lựa chọn chiến lược đầu tư
Phân tích, đánh giá về chiến lược đầu tư của mình, có thể chấp nhận độ rủi ro bao nhiêu phần trăm. Từ đó đưa ra quyết định lựa chọn gói quỹ mở phù hợp.
Các tiêu chí cần quan tâm khi chọn quỹ
Trước khi quyết định đầu tư, bạn cần nắm được các tiêu chí của quỹ dưới đây:
- Mức phí đầu tư.
- Chiến lược đầu tư của quỹ.
- Sự minh bạch về thông tin của nhà quản lý quỹ.
- Mức độ hiệu quả khi đầu tư dài hạn.
Xác định tâm lý vững vàng khi đầu tư vào quỹ mở
Sự biến động lên xuống trong thị trường đầu tư diễn ra thường xuyên. Do đó, bạn hãy chuẩn bị sẵn tâm lý trước khi xuống tiền đầu tư bất kỳ dự án nào. Không nên quá kỳ vọng hay đặt trọn lợi nhuận vào nó trong khoảng thời gian ngắn. Bởi đây là kênh đầu tư hướng tới kết quả lâu dài.
Những lưu ý giúp bạn lựa chọn quỹ mở tốt
Để chiến lược đầu tư có hiệu quả, bạn hãy xem xét hiệu quả đầu tư trước đây của nhà quản lý quỹ. Đồng thời đánh giá chi tiết về các dự án mà quỹ đang hướng đến để xem khả năng sinh lời như thế nào. Sau đó mới đi đến quyết định đầu tư hay không và đầu tư với số vốn bao nhiêu.
Kết luận
Đầu tư quỹ mở sẽ mang lại nguồn lợi nhuận cao nếu bạn biết đầu tư đúng lúc đúng chỗ. Nếu còn chưa biết nên làm thế nào thì hãy liên hệ Mẹo Chứng Khoán để được nhân viên tư vấn và hỗ trợ.
